Revocan licencia a CIBanco tras escándalo internacional por lavado de dinero vinculado al fentanilo

El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) anunció el 10 de octubre de 2025 la revocación de la licencia de CIBanco, S.A., y el inicio de su proceso de liquidación, luego de que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de EE.UU. lo identificara como una “preocupación principal de lavado de dinero” relacionada con el tráfico ilícito de fentanilo.

De acuerdo con el IPAB, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aprobó la revocación voluntaria solicitada por CIBanco, mientras que el organismo de protección al ahorro garantizó el pago de depósitos hasta por 400 mil UDIS (3.4 millones de pesos) por persona, sin necesidad de trámite. Los pagos iniciarán el 13 de octubre de 2025.

La decisión ocurre tras una serie de señalamientos del Departamento del Tesoro estadounidense, que también incluyeron a Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, por supuestamente facilitar operaciones financieras a cárteles mexicanos —entre ellos el del Golfo, Jalisco Nueva Generación y Sinaloa— mediante transferencias a empresas chinas exportadoras de precursores químicos de fentanilo.

Según FinCEN, CIBanco habría movido más de 110 millones de dólares, Vector alrededor de 60 millones e Intercam 16 millones, en operaciones vinculadas a lavado de dinero y tráfico de drogas.

El Departamento del Tesoro calificó el involucramiento como “inaceptable”, mientras que el Gobierno mexicano, encabezado por Claudia Sheinbaum, defendió la intervención preventiva en las tres instituciones “para proteger a los ahorradores y la estabilidad financiera”.

“Son bancos pequeños, pero se actuó a tiempo para evitar un impacto al sistema financiero nacional”, afirmó la presidenta.

El secretario de Hacienda, Édgar Amador Zamora, aseguró que el sistema bancario mexicano permanece sólido, con operaciones normales y altos niveles de liquidez. Sin embargo, reconoció que los bancos afectados enfrentaron problemas de financiamiento tras las sanciones de EE.UU.

El IPAB reiteró que los ahorradores de CIBanco pueden consultar más información en www.gob.mx/ipab

, mientras las sucursales cerrarán oficialmente a partir del 10 de octubre.